La Cellule nationale de traitement des informations financières (Centif) a publié son rapport pour l’année 2023, qui met en lumière une hausse spectaculaire des déclarations de soupçons (DOS) et des réquisitions/demandes d’informations. Ces résultats révèlent une dynamique en forte évolution dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Explosion des Déclarations de Soupçons
Le nombre de Déclarations de soupçons (DOS) a connu une hausse impressionnante de 145% en 2023, passant de 330 à 807. Il s’agit de l’augmentation la plus forte jamais enregistrée depuis la création de la Centif. Les auteurs du rapport soulignent que cette progression est principalement liée à la dématérialisation des processus de transmission des DOS, facilitée par l’essor de la transition numérique. En effet, la dématérialisation a grandement facilité la déclaration des soupçons et permis une plus grande réactivité de la part des institutions concernées.
Les principaux acteurs à l’origine de ces signalements sont les banques et les établissements financiers, qui représentent 86% des DOS. Viennent ensuite les systèmes financiers décentralisés (8%), les établissements de monnaie électronique (2%), les systèmes de transfert d’argent (1,6%), ainsi que d’autres acteurs comme les sociétés de courtage, d’assurance et de réassurance (0,7%), les agents immobiliers (0,4%), les acteurs du secteur des matériaux et métaux précieux (0,2%), et enfin les notaires et agréés de change (0,1%).
Les infractions les plus souvent signalées concernent principalement la fraude (473 déclarations), suivie des infractions fiscales pénales (41), des infractions liées à la réglementation des changes (140) et enfin des cas de corruption et de détournement (153). Cette diversité d’infractions illustre la variété des activités surveillées par la Centif dans le cadre de la prévention du blanchiment d’argent.
Augmentation des Réquisitions et Demandes d’Informations
Les réquisitions et demandes d’informations ont également connu une explosion en 2023, avec une hausse de 246%. Le nombre de demandes est passé de 343 en 2022 à 1186 en 2023. Cette forte augmentation est largement attribuée à la mise en place d’un nouveau module intégré à la plateforme e-Delta. Ce module facilite l’échange d’informations en temps réel entre la Centif, les assujettis à la réglementation et la Banque Centrale des États de l’Afrique de l’Ouest (BCEAO), permettant ainsi une meilleure fluidité dans la transmission des données et la réactivité des institutions financières.
Un Contexte de Transition Numérique et d’Intensification de la Lutte Contre la Criminalité Financière
Le rapport de la Centif témoigne d’une prise de conscience croissante des risques liés à la criminalité financière et met en évidence les progrès significatifs réalisés en matière de digitalisation des outils de lutte. L’augmentation des déclarations de soupçons et des réquisitions d’informations s’inscrit dans un cadre plus large de renforcement de la transparence et du contrôle des flux financiers, dans un contexte international où les efforts pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme sont de plus en plus vigoureux.
Les autorités financières semblent ainsi adopter des stratégies plus efficaces, exploitant les nouvelles technologies pour faciliter la détection des activités illicites. La transition numérique apparaît donc comme un levier essentiel dans l’amélioration de la réactivité et de l’efficacité des dispositifs de surveillance financière.
En somme, les résultats du rapport 2023 de la Centif montrent une progression notable des outils de lutte contre les crimes financiers, un renforcement de la coopération entre les institutions, et un environnement de plus en plus favorable à la transparence financière.
